??? 今年以來(lái)，以“銀行卡透支”、“購(gòu)車(chē)、購(gòu)房退稅”、“固話欠費(fèi)”、“中獎(jiǎng)”等方式誘騙或脅迫一些不明真相的受害人使用銀行卡轉(zhuǎn)賬的方式實(shí)施詐騙。蘇州市7家銀行被犯罪分子眷顧，總共發(fā)案561起，涉案價(jià)值高達(dá)千萬(wàn)元。

??? 撥打電話： “你已經(jīng)欠費(fèi)”

??? [案例]10月14日17時(shí)許，44歲的俞女士報(bào)警稱(chēng)接到一個(gè)自稱(chēng)是浙江公安局的男子的電話稱(chēng)其辦理的銀行卡欠費(fèi)3萬(wàn)元，對(duì)方稱(chēng)可能身份信息被盜用，讓事主配合調(diào)查工作，要其到中國(guó)銀行辦理一張銀行卡，并將自己的存款全部存入該卡內(nèi)。后事主至嘉元路中國(guó)銀行按對(duì)方要求辦理銀行卡，存入11萬(wàn)元，并將銀行卡賬號(hào)告知了對(duì)方，事后才發(fā)現(xiàn)卡上錢(qián)被騙。

??? [點(diǎn)評(píng)]這種電信詐騙的手段較為普遍，迷惑性較大，犯罪分子主要通過(guò)隨機(jī)撥打電話，冒充銀行工作人員稱(chēng)受害人辦理的信用卡被透支、被消費(fèi)或稱(chēng)受害人辦理的銀行卡要扣除年費(fèi)等，受害人撥打其提供的客服電話（或銀聯(lián)電話）后就會(huì)假稱(chēng)受害人的身份信息泄露有可能被他人冒用，導(dǎo)致資金不安全或被人使用從事違法犯罪活動(dòng)，騙取受害人信任后，即以提供賬戶(hù)升級(jí)、密碼保護(hù)等為由，要求事主在柜員機(jī)上按提示進(jìn)行操作，通過(guò)轉(zhuǎn)賬功能實(shí)施詐騙。

??? 發(fā)送短信：“猜猜我是誰(shuí)”

??? [案例]10月14日18時(shí)左右，33歲的甘女士接到一條關(guān)于《6+1》欄目的中獎(jiǎng)短信，與對(duì)方客服電話聯(lián)系后，對(duì)方要求其先匯相關(guān)費(fèi)用才能領(lǐng)獎(jiǎng)，后事主在陽(yáng)澄湖中路農(nóng)行柜員機(jī)上先后分15次向?qū)Ψ降馁~戶(hù)內(nèi)匯入人民幣共計(jì)136358元，后發(fā)現(xiàn)被騙。

????[點(diǎn)評(píng)]類(lèi)似這樣的詐騙，犯罪分子通過(guò)發(fā)送中獎(jiǎng)短信，并提供客服電話或網(wǎng)站地址（網(wǎng)站上提供咨詢(xún)電話），一旦受害人撥打咨詢(xún)電話就以領(lǐng)獎(jiǎng)需繳納各種費(fèi)用為名要求受害人進(jìn)行匯款，從而達(dá)到詐騙目的。也有的是犯罪分子直接撥打受害人手機(jī)，稱(chēng)其手機(jī)號(hào)碼被抽中獎(jiǎng)項(xiàng)，繼而實(shí)施詐騙。

????特別提醒：偵破難度極大

????從被騙的人群來(lái)看，大多缺少防范意識(shí)，輕而易舉地就信以為真。犯罪分子利用各種手段騙取事主信任后，銀行轉(zhuǎn)賬就成了最后一道防線。因此，要遏制涉銀電信詐騙案件，各部門(mén)就要聯(lián)手形成“防范工作鏈”，使犯罪分子處處碰壁。

????據(jù)民警介紹，“涉銀”電信詐騙案件大多為職業(yè)犯罪，偵破難度極大，蘇州市公安機(jī)關(guān)花了大量的人力物力今年以來(lái)僅破獲此類(lèi)案件30起，破案僅為2%左右，且有的犯罪分子抓獲以后由于證據(jù)不足，不能形成鎖鏈而不能打擊處理、贓款追繳困難。

????除了通過(guò)技術(shù)手段的攔截、建立涉案賬號(hào)庫(kù)、落實(shí)銀行柜面提醒責(zé)任和自動(dòng)柜員機(jī)醒目提示、建立案發(fā)后快速凍結(jié)涉案賬戶(hù)資金的相關(guān)機(jī)制、建立獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制等方式外，更要市民自己加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防犯意識(shí)，經(jīng)常關(guān)注各類(lèi)媒體上的防騙知識(shí)，時(shí)刻保持警覺(jué)。